Atualizado: 07/08/2026 às 16:30
Equipe Investimentos Santander
INVESTIMENTOS
O que um Assessor de Investimentos pode fazer por você hoje?
Com a popularização das plataformas de investimento e recorde de ingresso das pessoas físicas na Bolsa de Valores, a profissão de Assessor de Investimentos tem ganhado espaço no mercado pela alta demanda.
Dados oficiais da Ancord (Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias) revelam que, em 2026, o número de Assessores de Investimento credenciados ultrapassou a marca de 27 mil profissionais em todo o país.
Dados oficiais da Ancord (Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias) revelam que, em 2026, o número de Assessores de Investimento credenciados ultrapassou a marca de 27 mil profissionais em todo o país.
Mas quem é esse profissional e o que ele faz por seus clientes? É isso que vamos abordar no artigo de hoje. Conheça agora como trabalham os Assessores e de que maneira eles ajudam os clientes a alcançar o sucesso. Vamos lá?
O que é o serviço de Assessoria de Investimentos?
A Assessoria de Investimentos é uma equipe de especialistas que trabalha focada em ajudar os clientes a montar uma estratégia de investimentos personalizada e compatível com o seu perfil de tolerância ao risco, seus objetivos e seu planejamento financeiro, focando especialmente no médio e longo prazo.
O foco de um profissional dessa área é construir uma relação focada na transparência e na facilidade para que o cliente consiga obter a melhor alocação de portfólio para alcançar seus sonhos por meio dos investimentos mais adequados.
O foco de um profissional dessa área é construir uma relação focada na transparência e na facilidade para que o cliente consiga obter a melhor alocação de portfólio para alcançar seus sonhos por meio dos investimentos mais adequados.
Quem são os Assessores de Investimentos?
Os Assessores de Investimentos, portanto, são os profissionais certificados e capacitados para:
• Estudar profundamente o mercado e o cenário econômico.
• Entender a realidade e objetivos financeiros dos seus clientes.
• Estreitar o relacionamento com o objetivo de auxiliá-los na elaboração de uma carteira de investimentos que vá em direção ao que o cliente almeja ao investir.
• Entender a realidade e objetivos financeiros dos seus clientes.
• Estreitar o relacionamento com o objetivo de auxiliá-los na elaboração de uma carteira de investimentos que vá em direção ao que o cliente almeja ao investir.
Para trabalhar como Assessor, o profissional precisa obrigatoriamente ser aprovado no exame de credenciamento à Ancord e estar registrado na CVM (Comissão de Valores Mobiliários).
O que faz um Assessor de Investimentos?
Trabalhando de modo muito mais próximo ao cliente, os Assessores de Investimentos desenvolvem o conhecimento sobre economia e sobre o mundo dos investimentos de renda fixa e variável para auxiliar seus clientes na elaboração e manutenção de uma carteira de investimentos eficaz, sobretudo para o longo prazo.
Eles são responsáveis por estabelecer e estreitar o relacionamento com as pessoas físicas ou jurídicas que atendem para sugerir estratégias de alocação e diversificação dos recursos dos clientes em uma carteira de investimentos alinhada ao seu perfil e necessidades.
Entre as tarefas, destacam-se:
Eles são responsáveis por estabelecer e estreitar o relacionamento com as pessoas físicas ou jurídicas que atendem para sugerir estratégias de alocação e diversificação dos recursos dos clientes em uma carteira de investimentos alinhada ao seu perfil e necessidades.
Entre as tarefas, destacam-se:
1. Atendimento e relacionamento
Manter o cliente informado e seguro é o coração da profissão:
• Realizar reuniões periódicas para revisar a carteira de investimentos do cliente.
• Auxílio no suitability: a análise e atualização do perfil de risco do investidor.
• Explicar o cenário econômico, traduzindo como as decisões de juros (Selic) e inflação afetam o patrimônio do cliente.
• Atender demandas diárias, como tirar dúvidas sobre o extrato, esclarecer custos ou explicar taxas de produtos.
• Auxílio no suitability: a análise e atualização do perfil de risco do investidor.
• Explicar o cenário econômico, traduzindo como as decisões de juros (Selic) e inflação afetam o patrimônio do cliente.
• Atender demandas diárias, como tirar dúvidas sobre o extrato, esclarecer custos ou explicar taxas de produtos.
2.Alocação e curadoria para gestão de patrimônio (Wealth Management)
O Assessor não faz a gestão discricionária (ele não toma decisões pelo cliente), mas prepara o caminho:
• Estudar o mercado diariamente, lendo portais de notícias financeiras e relatórios corporativos e macroeconômicos.
• Analisar a carteira atual do cliente para identificar ineficiências ou riscos excessivos.
• Planejamento financeiro estratégico: seu Assessor Exclusivo monta, com você, um plano de investimentos completo e específico para os seus objetivos, metas e expectativas de resultado.
• Montar propostas de alocação personalizadas, respeitando o perfil de risco e os objetivos (curto, médio e longo prazo).
• Risco x retorno: ajuda a equilibrar a carteira entre produtos que visam maior retorno com aqueles que, embora rendam menos, reduzem o risco geral do portfólio.
• Estudar os produtos disponíveis na plataforma da corretora (novos fundos, emissões de renda fixa, produtos da Bolsa de Valores, etc.).
• Acompanhar relatórios de análise enviados pelos estrategistas e economistas da corretora.
• Analisar a carteira atual do cliente para identificar ineficiências ou riscos excessivos.
• Planejamento financeiro estratégico: seu Assessor Exclusivo monta, com você, um plano de investimentos completo e específico para os seus objetivos, metas e expectativas de resultado.
• Montar propostas de alocação personalizadas, respeitando o perfil de risco e os objetivos (curto, médio e longo prazo).
• Risco x retorno: ajuda a equilibrar a carteira entre produtos que visam maior retorno com aqueles que, embora rendam menos, reduzem o risco geral do portfólio.
• Estudar os produtos disponíveis na plataforma da corretora (novos fundos, emissões de renda fixa, produtos da Bolsa de Valores, etc.).
• Acompanhar relatórios de análise enviados pelos estrategistas e economistas da corretora.
3. Suporte operacional
A execução técnica das estratégias definidas com o cliente:
• Ajudar o cliente a executar a compra e venda de ativos na plataforma (ações, fundos, títulos públicos, previdência privada).
• Monitorar o vencimento de títulos de renda fixa para propor o reinvestimento do saldo antes que ele fique parado na conta e/ou sem rendimento.
• Acompanhar liquidações financeiras e garantir que o dinheiro de transferências entrou corretamente na conta da corretora para as operações do dia.
• Resolver problemas operacionais (ajustes de cadastro, problemas com senhas ou travas de segurança).
• Monitorar o vencimento de títulos de renda fixa para propor o reinvestimento do saldo antes que ele fique parado na conta e/ou sem rendimento.
• Acompanhar liquidações financeiras e garantir que o dinheiro de transferências entrou corretamente na conta da corretora para as operações do dia.
• Resolver problemas operacionais (ajustes de cadastro, problemas com senhas ou travas de segurança).
SAIBA MAIS:
Perfil do investidor: o que é e como descobrir o seu?
Resolução CVM 179: mais transparência e confiança no mercado de investimentos.
Perfil do investidor: o que é e como descobrir o seu?
Resolução CVM 179: mais transparência e confiança no mercado de investimentos.
Assessor x Analista de Investimentos: qual é a diferença?
A princípio, é comum que, para uma pessoa leiga, os conceitos possam levar a entender que Analista e Assessor de Investimentos são o mesmo. Mas é preciso ter cuidado com essa conclusão e com as atribuições de cada um.
Analista de Investimentos:
Profissional que trabalha com o estudo de empresas e ativos do mercado, realizando análises, leituras e interpretações de balanços, tendências, cenários macro e microeconômicos para indicar ou não a compra/venda de ações e outros ativos financeiros, como ETFs, ações, Fundos de Investimentos, produtos de renda fixa, etc.
Profissional que trabalha com o estudo de empresas e ativos do mercado, realizando análises, leituras e interpretações de balanços, tendências, cenários macro e microeconômicos para indicar ou não a compra/venda de ações e outros ativos financeiros, como ETFs, ações, Fundos de Investimentos, produtos de renda fixa, etc.
Além disso, o Analista de Investimentos também participa da elaboração da carteira recomendada de ações, fundos, renda fixa e outras para seus clientes.
Assessor de Investimentos:
Não realiza recomendações diretas de compra ou venda de ativos específicos ou emite opiniões técnicas sobre produtos de investimento. Faz, na verdade, sugestões de alocação de carteira, bem como identifica falhas na diversificação e busca oportunidades para adaptação do portfólio.
Não realiza recomendações diretas de compra ou venda de ativos específicos ou emite opiniões técnicas sobre produtos de investimento. Faz, na verdade, sugestões de alocação de carteira, bem como identifica falhas na diversificação e busca oportunidades para adaptação do portfólio.
Para fazer essas sugestões, os Assessores de Investimentos também consideram a situação do mercado e da economia, bem como as recomendações que vêm dos Analistas.
Assim sendo, o trabalho de ambos se complementam. Então, é primordial existir uma proximidade entre esses dois profissionais para que o investidor tenha o melhor atendimento e alocação possíveis.
Assim sendo, o trabalho de ambos se complementam. Então, é primordial existir uma proximidade entre esses dois profissionais para que o investidor tenha o melhor atendimento e alocação possíveis.
Como o Assessor de Investimentos traz resultados?
O Assessor de Investimentos é o profissional que faz a ligação do mercado à vida financeira do cliente.
Ele é capaz de entender o que acontece na sua realidade para fazer a ponte entre as recomendações dos Analistas e os objetivos dos clientes.
Ele é capaz de entender o que acontece na sua realidade para fazer a ponte entre as recomendações dos Analistas e os objetivos dos clientes.
Entre as vantagens, investir lado a lado com um profissional desse tipo pode auxiliar na jornada para que os retornos dos clientes sejam melhores que o esperado ao investir por conta própria.
Claro que esse profissional, para realizar este tipo de trabalho, segue alguns princípios e ações fundamentais, tais como:
Claro que esse profissional, para realizar este tipo de trabalho, segue alguns princípios e ações fundamentais, tais como:
• Transparência: mostrar os detalhes dos custos, rentabilidade e adequação ao perfil de risco e objetivos.
• Projeto de vida personalizado: alinhar as expectativas de rentabilidade do cliente com o que é possível alcançar com uma estratégia de investimentos personalizada.
• Implementação: com a definição da estratégia e com a aprovação do cliente, as alocações são rápidas e facilmente implementadas.
• Relacionamento e Assessoria constante: avaliação da carteira de investimentos do cliente e como ele pode ser guiado ao sucesso nas aplicações.
• Projeto de vida personalizado: alinhar as expectativas de rentabilidade do cliente com o que é possível alcançar com uma estratégia de investimentos personalizada.
• Implementação: com a definição da estratégia e com a aprovação do cliente, as alocações são rápidas e facilmente implementadas.
• Relacionamento e Assessoria constante: avaliação da carteira de investimentos do cliente e como ele pode ser guiado ao sucesso nas aplicações.
A proximidade com o time de Análise permite que os Assessores identifiquem melhores produtos, detectem oportunidades interessantes e proponham as melhores aplicações para os clientes.
Por fim, como dissemos, o foco do trabalho é no longo prazo. Com a manutenção do relacionamento entre cliente e Assessor, é essencial ainda que ele identifique mudanças na vida do cliente que fazem com que sua carteira de investimentos demande adaptação ou realocações de risco, prazo ou tipos de investimento.
Por fim, como dissemos, o foco do trabalho é no longo prazo. Com a manutenção do relacionamento entre cliente e Assessor, é essencial ainda que ele identifique mudanças na vida do cliente que fazem com que sua carteira de investimentos demande adaptação ou realocações de risco, prazo ou tipos de investimento.
Importante: O material apresentado não é um relatório de análisede valores mobiliários conforme Resolução CVM nº 20. Os investimentos e ativosmencionados neste material não constituem garantia de ganhos, recomendação decompra e não refletem diretamente a opinião dos nossos Analistas. Paraorientação adequada, consulte um Assessor de Investimentos autorizado. OSantander não se responsabiliza por decisões de investimento tomadas com baseneste conteúdo, nem por quaisquer prejuízos, diretos ou indiretos, resultantesdo uso indevido deste material. Os instrumentos financeiros discutidosneste material podem não ser adequados para todos os investidores. Estematerial não leva em consideração os objetivos de investimento, situaçãofinanceira ou necessidades específicas de qualquer investidor. Qualquerinformação contemplada neste material deve ser confirmada quanto às suascondições, antes da conclusão de qualquer negócio. Os investidores devem obterorientação financeira independente, com base em suas características pessoais,antes de tomar uma decisão de investimento.
